Nous pourrons vous accompagner dans la structuration de votre patrimoine via :

• La réalisation d’un audit patrimonial
• La définition de vos objectifs
• La mise en place de solutions adaptées

Ils s’articulent principalement autour de 4 enveloppes : l’assurance vie, le Plan Epargne en Actions (PEA), le compte titres et le contrat de capitalisation.
Chacune de ces enveloppes a ses propres caractéristiques et nous verrons ensemble celle qui vous conviendra le mieux en fonction de vos objectifs et de votre horizon de placement.

Nous vous accompagnerons sur la partie Entreprise avec, par exemple, la mise en place de mécanismes d’épargne salariale.
Nous pourrons également vous proposer des solutions pour la gestion de votre trésorerie.

Les solutions de Private Equity (investissement dans des entreprises non cotées en bourse) offrent une excellente diversification de votre patrimoine. Cette classe d’actifs, longtemps réservée aux investisseurs institutionnels, s’est depuis ouverte aux clients particuliers notamment via des fonds de fonds et des fonds investissant en direct dans des entreprises non cotées. Les seuils d’accessibilité de ce type de fonds ont considérablement baissé puisqu’il est possible aujourd’hui d’investir dans des fonds de grande qualité dès 1.000 euros. A noter que c’est un investissement peu liquide et de long terme.

Il existe une autre solution que l’achat d’un appartement en direct pour investir dans l’immobilier : la SCPI. Il s’agit d’une société civile de placement immobilier (SCPI) qui est une structure d’investissement de placement collectif pilotée par une société de gestion.
Contrairement à l’immobilier en direct : ticket d’entrée considérablement réduit, mutualisation des risques d’impayés et de dépréciation, sécurité dans la perception de revenu, pas de soucis de gestion.